| 편드명 |
선취 |
보수 |
영업일 |
| FT포커스증권자투자신탁(주식)Class A |
0% |
1.52% |
2일 |
| KB밸류포커스증권자투자신탁(주식)클래스A |
0% |
1.41% |
2일 |
| 알리안츠Best중소형증권투자신탁[주식](C/E) |
0% |
1.72% |
2일 |
| 마이다스블루칩배당증권투자신탁W(주식)A 1 |
0% |
2.20% |
2일 |
| 현대차이나A주증권자투자신탁 1[주식-재간접형]종류A |
0% |
1.32% |
2일 |
| 미래에셋맵스아세안셀렉트Q증권투자신탁 1(주식)종류C-e |
0% |
2.15% |
3일 |
| 미래에셋인디아솔로몬증권투자신탁 1(주식)종류A |
1% |
1.85% |
3일 |
| 신한BNPP봉쥬르차이나오퍼튜니티증권자투자신탁(H)[주식](종류A 1) |
0% |
1.91% |
2일 |
| KB러시아대표성장주증권자투자신탁(주식)A |
0% |
1.90% |
3일 |
| JP모간브라질증권자투자신탁(주식)C-E |
0% |
2.44% |
3일 |
* Class A : 판매수수료 선취. (키움증권등 일부 펀드의 경우 무료 판매됨)
* Class C : 후취형. 운용수수료에 포함되어 있어서 년 운용수수료가 높음.
* Class E : 인터넷 전용. 전체 수수료가 A,C 에 비해서 상당 낮은편.
* 환매수수료 : 매입일 기준 90일 이내 환매시 수익금의 상당을 환매 수수료로 부과.
* 해외 펀드의 경우, 수익에 대한 15.4% 과세로 환매시 수수료외, 과세로 수익률이 낮아지는 단점.
* 연간 금융소득 4,000 만원 이상 : 종합과세 대상 (해외펀드 수익, 채권, 배당, 이자 수익등)
적립식 투자 전략
1) 매월 5일에 30만원씩 무조건 적립
2) 스마트 적립 기법
-> 매월 5일 월 30만원 적립하는데 그 때 기준가보다 한 달내 -5% 이상 떨어질 경우 30만원 더 적립되는 시스템
3) 기준가 1000 기준 : 3개월마다 재평가하여
11월 5일 -> 내년 2월 5일 -> 5월 5일
900이하시 월불입금 10만원 증가,
800이하시 월불입금 20만원 증가 (상승시 월 불입금 감액)
포트폴리오 분산해서 전체 포트가 15~20% 수익나면, 리벨런싱을 통해서 포지션 수정
PBR / PER / ROE
PBR - 1미만 (회사의 가치대비 주가)
PER - 업계 평균 이하 (회사의 영업대비 주가)
ROE - 높을 수록 (순이익율)
펀드 상품
- 설정액이 5,000억원 이상으로 늘어난 대형 펀드들의 경우 섹터전략이나 종목선정에 제약이 생기면서 시장대비 초과수익률 달성 어렵다.
- 자투리펀드들이 수익률에서 두각을 나타내고 있는 이유는 설정액이 점차 증가하면서 따른 규모의 효과(size effect) 때문으로 분석.
#펀드/적립식펀드
